Переход на работу в 1С:Комплексная автоматизация (КА) 2.4 с более простых систем, таких как «1С:Бухгалтерия 3.0», часто вызывает вопросы у бухгалтеров из-за различий в архитектуре документов. В этой статье мы подробно разберем, как корректно отражать поступления по эквайрингу, настраивать комиссию банка и работать с исполнительными листами, чтобы счета в проводках проставлялись автоматически и корректно.
Многие пользователи привыкли, что в документе Поступление на расчетный счет в 1С:БП можно сразу указать сумму комиссии банка. В 1С:КА 2.4 реализована иная логика. Здесь разделены оперативный учет (движение денег по регистрам) и регламентированный учет (проводки по счетам).
Проанализируем ситуацию: в КА 2.4 документ Поступление безналичных денежных средств с видом операции Поступление оплаты по эквайрингу предназначен только для фиксации факта зачисления денег на расчетный счет. Поле для ручного ввода комиссии в нем отсутствует намеренно.
Рассмотрим основные причины такой архитектуры:
57.03 («Продажи по платежным картам»).Отчет банка по эквайрингу служит инструментом сопоставления этих данных.Если вы все же хотите выделять комиссию вручную, не прибегая к загрузке отчетов, рассмотрим альтернативный, но трудозатратный путь. Вы можете использовать вид операции Поступление оплаты по эквайрингу, но комиссию придется списывать отдельным документом Списание безналичных ДС с видом операции Прочий расход или через Операцию (регл. учет). Однако мы рекомендуем использовать типовой механизм, так как он минимизирует ошибки в сальдо по счету 57.
Разберем по шагам, как правильно настроить систему, чтобы комиссия списывалась автоматически на нужные счета расходов (например, 91.02).
Во-первых, необходимо проверить настройки договора с банком-эквайером. В справочнике Эквайринговые терминалы (раздел Казначейство) для каждого терминала указывается Договор эквайринга. В самом договоре на закладке «Учетная информация» определяются счета учета и статьи расходов для комиссии.
Посмотрим на алгоритм работы:
Эквайринговая операция (или Отчет о розничных продажах) делает проводку Дт 57.03 — Кт 62 (или 90) на полную сумму продажи (например, 1000 руб.).Поступление безналичных ДС делает проводку Дт 51 — Кт 57.03 на сумму за вычетом комиссии (например, 980 руб.).Отчет банка по эквайрингу закрывает остаток на 57 счете: Дт 91.02 — Кт 57.03 на сумму комиссии (20 руб.).Если вы видите, что на счете 57.03 «виснет» остаток, значит, последовательность документов нарушена или не введен финальный Отчет банка.
Другой частый вопрос — некорректное отражение счетов в платежных поручениях на перечисление по исполнительным листам. Например, вместо ожидаемого счета 76.41 система подставляет 44.1. Выясним причину этого поведения.
В 1С:КА счета учета определяются не в самом документе «руками», а через Группы финансового учета (ГФУ). Если в документе Списание безналичных ДС при выборе операции Прочий расход подставляется счет затрат (44 или 26), это означает, что система не нашла правил для расчетов с контрагентом и относит сумму напрямую на расходы периода.
Как настроить корректное отражение (76.41):
Группа финансового учета расчетов.Расчеты с прочими дебиторами и кредиторами укажем счет 76.41.Теперь при выборе этого контрагента в банковском документе система будет понимать, что это не прямая закупка услуг, а погашение задолженности по исполнительному производству.
Часто пользователи жалуются: «Я провел документ, а проводок нет, пока не нажму кнопку Отразить в регл. учете». Это штатное поведение для 1С:КА 2.4, называемое отложенным проведением.
Проанализируем ситуацию: ERP-системы обрабатывают огромные массивы данных. Чтобы не замедлять работу пользователей при записи каждого документа, формирование бухгалтерских проводок вынесено в отдельный фоновый процесс.
Для автоматизации этого процесса выполним следующие действия:
НСИ и администрирование — Обслуживание.Регламентные и фоновые задания.Отражение документов в регламентированном учете. Рекомендуем установить интервал выполнения 5–10 минут.После этой настройки счета будут появляться в документах автоматически без вашего участия. Однако помните, что счета появятся только в том случае, если заполнены «Настройки отражения документов в регламентированном учете» (раздел Регламентированный учет — Отражение документов в регл. учете — Настроить счета учета).
Пример программной проверки статуса отражения (для разработчиков):
// Проверка, отражен ли документ в регламентированном учете
СтатусОтражения = РегламентированныйУчетВызовСервера.СтатусОтраженияДокументаВРеглУчете(СсылкаНаДокумент);
Если СтатусОтражения <> Перечисления.СтатусыОтраженияДокументовВРеглУчете.Отражено Тогда
Сообщить("Документ еще не прошел финансовый контроль!");
КонецЕсли;
Для успешной работы с безналичными поступлениями в 1С:КА 2.4 важно принять логику системы: эквайринг лучше вести через специализированные отчеты, а счета учета настраивать через механизмы ГФУ, а не править вручную. Настроив один раз регламентные задания и группы финансового учета, вы избавитесь от необходимости ручного контроля проводок в каждом платежном поручении.