← На главную

С вступлением в силу изменений в 54-ФЗ, расчеты с физическими лицами в безналичном порядке (через банк по реквизитам или платежным поручением) требуют обязательного применения контрольно-кассовой техники. В программе 1С:Розница 2.2 существует несколько способов отразить такую операцию, в зависимости от того, как организован ваш бизнес-процесс. Разберем подробно, как правильно оформить документы и выбить чек, чтобы он соответствовал требованиям законодательства.

Способ 1: Оформление через документ «Чек ККМ» (упрощенный)

Этот метод часто используется, когда оплата от клиента и отгрузка товара происходят практически одновременно, или когда нужно быстро отразить факт продажи в интерфейсе кассира. Рассмотрим пошагово, как это сделать:

1. Перейдем в раздел Продажи и выберем пункт Чеки.
2. Создадим новый документ и добавим в табличную часть товары, которые приобрел клиент.
3. Перейдем на закладку Оплата. Здесь важно правильно выбрать вид оплаты. Поскольку прямой кнопки «Безнал» в стандартных настройках может не быть, выберем Платежная карта.
4. В логике 1С и современных форматах фискальных данных (ФФД) «Платежная карта» является универсальным идентификатором для всех электронных и безналичных платежей.
5. Проанализируем ситуацию с терминалом: если у вас не подключен эквайринговый терминал напрямую к компьютеру, система предложит пробить чек без авторизации карты. Нажмем Пробить чек.

Важный нюанс: В печатной форме чека и в данных, уходящих в ОФД, должно быть указано «БЕЗНАЛИЧНЫМИ» (в старых прошивках — «ЭЛЕКТРОННО»). Это и есть корректное отражение оплаты, поступившей на расчетный счет.

Способ 2: Использование документа «Поступление оплаты от клиента» (профессиональный)

Этот метод является более правильным с точки зрения учета, если деньги от физического лица поступили на расчетный счет и вы увидели их в банковской выписке. В этом случае продажа обычно оформляется через документ Реализация товаров.

Разберем алгоритм действий:

1. Зайдем в раздел Финансы — Безналичная оплата.
2. Создадим документ с видом операции Поступление оплаты от клиента.
3. В поле Контрагент выберем физическое лицо (его необходимо предварительно завести в справочник).
4. Укажем сумму, поступившую на расчетный счет.
5. После проведения документа обратим внимание на кнопку Напечатать чек (или иконку кассы на верхней панели).

Проанализируем результат: при использовании этого способа 1С автоматически связывает оплату с конкретным покупателем и заказом. Однако здесь пользователи часто сталкиваются с тем, что в чеке печатается признак «Оплата кредита».

Почему в чеке появляется «Оплата кредита» и как этого избежать?

Выясним причину появления этой надписи. В системе 1С логика формирования чека зависит от последовательности документов:

• Если сначала была оформлена Реализация товаров (отгрузка), а потом Поступление оплаты — программа расценивает это как погашение задолженности (оплату кредита).
• Если сначала оформляется оплата, а товар еще не отгружен — это «Аванс» или «Предоплата».
• Для того чтобы в чеке стоял признак «Полный расчет», документ оплаты должен быть привязан к моменту передачи товара (или оформлен одновременно с ним).

Если вам критично указать «Полный расчет», убедитесь, что в документе оплаты в поле «Объект расчетов» выбран документ реализации или заказа, и проверьте последовательность их проведения.

Настройка вида оплаты для корректного отображения

Чтобы не путать оплаты через терминал (эквайринг) и прямые перечисления на счет, рекомендуем создать отдельный вид оплаты. Посмотрим, как это настроить:

1. Перейдем в справочник Виды оплаты.
2. Создадим новый вид, например, «Безнал на р/с».
3. Тип оплаты укажем как Платежная карта (это системное требование для безналичных операций).
4. Для этого вида оплаты в настройках Кассы ККМ укажите, что он не требует подключения терминала (офлайн-терминал).

При пробитии чека выбирайте именно этот вид. В этом случае в учетных отчетах вы сможете четко разделить выручку, пришедшую через POS-терминал в магазине, и выручку, поступившую по платежным поручениям на расчетный счет.

Соблюдение сроков согласно 54-ФЗ

Напомним, что при безналичных расчетах с физлицами чек должен быть сформирован не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления расчета. То есть, как только вы получили банковскую выписку и идентифицировали платеж, у вас есть время до конца следующего дня, чтобы отразить это в 1С и пробить чек. Поскольку покупатель при этом отсутствует, чек необходимо направить ему в электронном виде (на e-mail или по SMS), предварительно указав контактные данные в карточке контрагента в 1С.