← На главную

Программа 1С:Розница 2 в первую очередь предназначена для оформления розничных продаж, работы с кассой ККМ и управления товарными запасами. Однако на практике часто возникают ситуации, когда магазин работает не только с физическими лицами через эквайринг, но и с юридическими лицами (B2B), которые оплачивают товары банковским переводом на расчетный счет. В таких случаях перед пользователем встает вопрос: как увидеть эти деньги в программе и как понять, сколько средств сейчас находится «в банке».

Разберем детально, какими инструментами обладает 1С:Розница для учета безналичных средств, как правильно оформлять такие операции и какие отчеты помогут проанализировать ситуацию.

Специфика учета безналичных средств в Рознице

Важно понимать, что в 1С:Розница нет полноценного модуля «Банк», какой мы привыкли видеть в 1С:Бухгалтерии или 1С:Управление нашей фирмой. Здесь нет автоматической загрузки банковских выписок через DirectBank или файлы txt. Тем не менее, учет «безнала» ведется в разрезе двух основных направлений:

1. Эквайринг: оплаты платежными картами через кассу магазина.
2. Прочий безнал: прямые переводы на расчетный счет от контрагентов (например, за оптовую отгрузку по документу Реализация товаров).

Для корректного отображения денег в отчетах необходимо, чтобы каждый факт поступления был зафиксирован соответствующим документом. Если мы просто ждем, что программа «увидит» деньги на счету сама — этого не произойдет.

Использование документа Регистрация безналичной оплаты

Проанализируем ситуацию, когда юрлицо платит на расчетный счет. Для отражения этого факта в программе используется документ Регистрация безналичной оплаты. Рассмотрим пошагово, как это работает:

Обычно этот документ создается на основании документа Реализация товаров. Это позволяет программе связать отгрузку товара и поступление денег, тем самым закрыв задолженность покупателя. При проведении Регистрация безналичной оплаты делает записи в регистр накопления Денежные средства. Именно этот регистр является источником данных для всех финансовых отчетов.

Если вы создали документ, но не видите сумму в отчетах, проверим следующие моменты:

1. Статус документа: он должен быть проведен (зеленая галочка).
2. Банковский счет: в документе должен быть указан конкретный расчетный счет вашей организации. Если счет не выбран или выбран неверно, остатки «разойдутся» по разным аналитическим разрезам.
3. Тип оплаты: убедитесь, что в настройках документа указан верный вид операции.

Основной отчет: Ведомость по денежным средствам

Самый информативный отчет, который ответит на вопрос «сколько денег в банке», — это «Ведомость по денежным средствам». Рассмотрим, как его правильно настроить, чтобы отделить наличные в кассе от денег на расчетном счету:

Перейдем в раздел Продажи (или Финансы, в зависимости от версии интерфейса) — Отчеты по продажам — Денежные средства. Выберем отчет Ведомость по денежным средствам.

Чтобы увидеть именно «банк», выполним следующие настройки:

1. Нажмем кнопку Настройки.
2. Перейдем в расширенный режим настройки.
3. На вкладке Фильтры (Отборы) добавим поле Тип денежных средств.
4. Установим значение Безналичные.
5. Также можно добавить фильтр по конкретному Банковскому счету, если у организации их несколько.

В сформированном отчете мы увидим:

• Начальный остаток: сколько денег было на счете на начало периода.
• Приход: суммы, зафиксированные документами Регистрация безналичной оплаты и поступлениями от эквайринга.
• Расход: списания со счета (если вы фиксируете их документами оплаты поставщикам).
• Конечный остаток: текущее сальдо по счету.

Отчет «Движения денежных средств по типам оплаты»

Этот отчет полезен, если нам нужно проанализировать структуру поступлений. Он позволяет увидеть, какая часть выручки пришла наличными, какая через терминал (эквайринг), а какая — прямым банковским переводом.

Разберем, на что обратить внимание при его анализе. В данном отчете данные группируются по видам оплат. Оплаты от юрлиц по документу Регистрация безналичной оплаты будут отображаться отдельно от розничной выручки. Это позволяет контролировать общую сумму «входящего безнала» за день или любой другой период.

Контроль взаиморасчетов с покупателями

Если цель — не просто увидеть сумму в банке, а проверить, все ли юрлица оплатили выставленные счета, нам поможет отчет «Задолженность покупателей». Проанализируем цепочку действий:

1. Мы создали Реализацию товаров — возник долг покупателя.
2. Покупатель перевел деньги на счет.
3. Мы ввели Регистрацию безналичной оплаты.

В отчете по задолженности мы увидим, закрыта ли сумма реализации полностью или частично. Если в отчете Ведомость по денежным средствам вы видите сумму, а в Задолженности покупателей — нет, значит, документ оплаты не привязан к документу реализации (не заполнена аналитика «Документ расчетов»).

Почему Розница может казаться «неудобной» для банка?

Как отмечали эксперты в обсуждении, «Розница и юрлица — вещи мало совместимые». Это связано с тем, что программа не предназначена для полноценного ведения расчетного счета. Чтобы остаток в программе совпадал с реальной банковской выпиской, вам придется вручную вводить не только приходы от покупателей, но и все расходы:

• Оплату налогов и взносов.
• Оплату аренды и коммунальных платежей.
• Выплату зарплаты (если она идет через банк).
• Оплату поставщикам.

Если фиксировать только «приходы», то поле «Конечный остаток» в отчетах будет постоянно расти и не будет отражать реальное количество денег в банке. Для полноценного финансового учета рекомендуется настроить синхронизацию с 1С:Бухгалтерией 3.0, где банковские операции загружаются автоматически, а в 1С:Розница только контролировать оперативные поступления от клиентов.

Резюме по объектам учета

Для закрепления материала вспомним основные объекты, участвующие в процессе:

• Регистр накопления ДенежныеСредства — здесь хранятся все записи о движениях.
• Документ РегистрацияБезналичнойОплаты — основной инструмент фиксации банковского перевода.
• Справочник БанковскиеСчетаОрганизаций — здесь должны быть заведены ваши реквизиты.
• Статья движения денежных средств (СтатьиДвиженияДенежныхСредств) — обязательная аналитика для разделения потоков денег в отчетах.

Используя отчет Ведомость по денежным средствам с фильтром по типу Безналичные, вы всегда сможете оперативно получить ответ на вопрос о сумме поступивших и имеющихся средств на расчетном счете организации в 1С:Розница.