← На главную

При работе в программе 1С:Управление торговлей 11 (УТ 11) пользователи часто сталкиваются с ситуацией, когда после проведения оплаты через терминал в Рабочем месте кассира (РМК) сумма продажи не отображается в остатках по денежному ящику (кассе ККМ). Рассмотрим подробнее, почему это происходит, как устроена логика программы и какие инструменты использовать для эффективного контроля безналичных поступлений.

Разграничение наличных и безналичных денежных средств

Первое, что нам необходимо усвоить: в системе 1С наличные деньги и оплаты по картам учитываются на разных виртуальных счетах. Проанализируем ситуацию: когда кассир принимает наличные, они физически попадают в денежный ящик, что отражается в программе как приход в Кассу ККМ. Однако при оплате картой деньги не попадают в кассу предприятия мгновенно. Они проходят через банк-эквайер и зачисляются на расчетный счет организации спустя некоторое время.

Именно поэтому в стандартных отчетах по кассе ККМ, предназначенных для контроля наличности (например, при сверке суммы в ящике перед инкассацией), эквайринговые суммы не учитываются. Программа классифицирует их как Денежные средства в пути.

Использование специализированных отчетов

Для того чтобы увидеть суммы, прошедшие через терминал, не дожидаясь закрытия смены, мы можем воспользоваться несколькими инструментами. Рассмотрим их по порядку:

1. Ведомость по денежным средствам. Это основной отчет для анализа всех потоков. Чтобы увидеть именно эквайринг, нам нужно обратить внимание на раздел, касающийся денежных средств в пути. Разберем ситуацию: если мы сформируем этот отчет с группировкой по типам денежных средств, мы увидим отдельную строку для оплат платежными картами.
2. Ведомость расчетов по финансовым инструментам. Посмотрим на этот отчет под другим углом. Если установить отбор по типу денежных средств В пути, программа покажет детализацию по всем транзакциям, которые уже инициированы через РМК, но еще не подтверждены банковской выпиской.
3. Контроль денежных средств в пути. Этот отчет является наиболее удобным для бухгалтера и управленца. Он позволяет не просто увидеть сумму, а отследить жизненный цикл платежа: от момента пробития чека до фактического зачисления банком на расчетный счет за вычетом комиссии.

Роль документа Отчет о розничных продажах

Выясним причину, по которой данные могут не сразу корректно отражаться в некоторых аналитических разрезах. В течение рабочего дня кассир пробивает Чеки ККМ. Эти документы фиксируют оперативный факт продажи и оплаты. Однако итоговое движение, которое «закрывает» расчеты и переводит суммы в разряд подтвержденной задолженности банка перед нами, формируется документом Отчет о розничных продажах.

Проанализируем процесс: при закрытии кассовой смены все пробитые чеки консолидируются в один общий отчет. Именно в этот момент система окончательно распределяет:

• Сумму наличной выручки (которая должна совпасть с фактическим остатком в кассе).
• Сумму безналичных оплат (которая фиксируется как Денежные средства в пути по конкретному договору эквайринга).

Настройка эквайрингового терминала и комиссии банка

Для автоматизации учета крайне важно правильно настроить справочники. Перейдем в раздел настроек эквайринга. Нам необходимо создать объект Эквайринговый терминал и привязать его к соответствующей кассе ККМ. В настройках договора эквайринга мы указываем процент комиссии, который банк удерживает за свои услуги.

Рассмотрим пример: Если клиент оплатил товар на сумму 1000 рублей, а комиссия банка составляет 2%, то:

1. В момент продажи в 1С зафиксируется долг банка в размере 1000 рублей.
2. В отчетах мы увидим ДС в пути на сумму 1000 рублей.
3. При загрузке банковской выписки через документ Поступление безналичных денежных средств с видом операции Поступление оплаты по эквайрингу, система автоматически рассчитает 20 рублей комиссии.
4. На расчетный счет будет зачислено 980 рублей, а задолженность банка в 1000 рублей будет полностью погашена (980 — деньгами, 20 — затратами на услуги банка).

Интегрированные и автономные терминалы

Разберем технические нюансы подключения. В УТ 11 существует два режима работы с терминалом:

1. Интегрированный терминал. Программа напрямую управляет устройством. При нажатии кнопки «Оплатить картой» в РМК, 1С посылает команду на терминал. Только после успешного ответа от банковского софта чек будет пробит. Это исключает человеческий фактор: кассир не сможет ошибиться в сумме или забыть провести оплату.

2. Автономный терминал. Устройство не связано с компьютером. Кассир сначала проводит оплату на терминале, забирает слип-чек, а затем вручную подтверждает в 1С, что оплата прошла картой. Здесь кроется основной риск расхождений. Если в 1С указано «Оплата картой», а на терминале транзакция не прошла (или наоборот), возникнет перекос между данными программы и реальными деньгами в банке.

Для сверки таких операций мы рекомендуем использовать Журнал фискальных операций. В нем можно быстро отфильтровать все чеки за смену и увидеть колонку с типом оплаты, что позволяет оперативно найти «забытый» или ошибочно проведенный безнал.

Возвраты при эквайринге

Ситуация с возвратами заслуживает отдельного внимания. В 1С:Управление торговлей 11 реализован строгий контроль: если товар был оплачен картой, то и возврат должен быть осуществлен на карту через тот же терминал. Программа создаст запись в регистре Денежные средства в пути с отрицательным знаком, что корректно уменьшит ожидаемую сумму поступления от банка.

Резюме для практической работы

Чтобы эффективно вести учет и не терять деньги, проходящие через терминал, придерживайтесь следующего алгоритма:

1. Ежедневно контролируйте закрытие смен и формирование документа Отчет о розничных продажах.
2. Для оперативной проверки выручки используйте отчет Ведомость по денежным средствам, обращая внимание на секцию безналичных средств.
3. Регулярно проводите Сверку итогов на терминале (это важная банковская процедура, которая инициирует перевод денег из банка на ваш счет).
4. Своевременно разносите банковские выписки, сопоставляя их с операциями эквайринга, чтобы закрывать суммы в пути и отражать расходы на банковскую комиссию.

Таким образом, отсутствие безналичных денег в «Кассе ККМ» — это не ошибка программы, а правильная методология учета, разделяющая наличный оборот и расчеты, требующие банковского подтверждения.