← На главную

В розничной торговле нередко возникает ситуация, когда покупатель возвращает товар спустя несколько дней после покупки, оплаченной банковской картой. При этом пользователи 1С сталкиваются с трудностями: чек ККМ уже закрыт в предыдущей кассовой смене, оформить возврат через рабочее место кассира (РМК) стандартным чеком на возврат день в день невозможно, а при попытке провести операцию с компьютера менеджера подключенный к кассе эквайринговый терминал никак не реагирует.

Разберем детально логику программы 1С:Управление торговлей 11, выясним причину отсутствия связи с терминалом и рассмотрим правильный порядок действий для возврата безналичных денежных средств.

Выясним причину: почему терминал не реагирует на действия пользователя

В конфигурациях на платформе 1С:Предприятие 8 торговое оборудование (фискальные регистраторы, сканеры штрихкодов, эквайринговые терминалы) жестко привязано к конкретному элементу справочника Рабочие места. Идентификация выполняется по имени сетевого узла (компьютера) и уникальному идентификатору клиента операционной системы.

Когда менеджер пытается создать документ возврата со своего компьютера, программа пытается обратиться к терминалу, привязанному к его текущему рабочему месту. Поскольку физический эквайринговый терминал подключен локально (через USB или COM-порт) к кассовому компьютеру, на компьютере менеджера драйвер оборудования не находит устройство. В результате документ может просто записаться и провестись в учетной базе без отправки финансовой команды в банковский терминал, а покупатель не получает возврат денег на карту.

Порядок действий: оформление возврата не в день покупки

Проанализируем правильный алгоритм взаимодействия менеджера и кассира при оформлении возврата товара прошлых смен.

1. Оприходование возвращенного товара менеджером. На рабочем месте менеджера создаем документ Возврат товаров от клиента. В качестве клиента указываем предопределенного контрагента (например, «Розничный покупатель»), выбираем склад и построчно заполняем возвращаемую номенклатуру, ее количество и стоимость. Проводим документ. Товар возвращается на складской остаток.
2. Инициация эквайринговой транзакции кассиром. Переходим на рабочее место кассира — именно на тот компьютер, к которому физически подключен эквайринговый терминал. Кассир открывает созданный менеджером документ Возврат товаров от клиента и на его основании вводит подчиненный документ Эквайринговая операция с видом операции «Возврат оплаты клиенту».
3. Отправка команды на терминал. В форме документа Эквайринговая операция кассир нажимает кнопку выполнения безналичной оплаты («Оплатить картой» или «Выполнить операцию»). Программа передает команду локально подключенному терминалу.
4. Проведение операции в терминале. По требованию терминала клиент прикладывает или вставляет банковскую карту, с которой производилась первоначальная оплата. В зависимости от настроек банка и протокола терминал может запросить ввод номера чека, кода авторизации или RRN из исходного слип-чека продажи. После успешного ответа банковского процессинга печатается банковский слип-чек возврата.
5. Печать фискального чека. После завершения эквайринговой операции кассир пробивает фискальный чек возврата («Чек возврата прихода») на кассе ККМ.

Альтернативный вариант: возврат через автономный режим терминала

Рассмотрим случай, когда банковский драйвер или настройки безопасности банка запрещают программную инициацию возврата за закрытые смены из учетной системы, либо связь 1С с терминалом временно недоступна.

1. Выполняем операцию возврата непосредственно на клавиатуре эквайрингового терминала через меню кассира: Финансовые операции → Возврат товара/покупки.
2. Вводим запрашиваемые терминалом данные первоначальной продажи с чека клиента: номер ссылки (RRN), код авторизации и сумму возврата. Клиент подтверждает операцию картой.
3. В 1С:Управление торговлей оформляем документ Эквайринговая операция, выбрав признак ручной регистрации операции (без обращения к оборудованию). Вручную указываем полученные из банковского чека код авторизации и номер операции, после чего проводим документ для выравнивания взаиморасчетов.

Возврат по безналичному расчету при отсутствии или блокировке карты

Бывают ситуации, когда покупатель потерял карту, ее срок действия истек или счет был заблокирован банком. В соответствии с правилами безналичных расчетов выдать наличные деньги из кассы за товар, оплаченный по безналичному расчету, нельзя — это приведет к расхождению кассовой дисциплины.

Разберем порядок возврата в таком случае:

1. Берем у розничного покупателя заявление на возврат денежных средств с указанием его личных банковских реквизитов (ФИО получателя, БИК банка, номер 20-значного расчетного счета).
2. На основании документа Возврат товаров от клиента создаем документ Списание безналичных денежных средств с типом операции «Возврат оплаты клиенту».
3. Формируем и отправляем платежное поручение через сервис «Клиент-банк». Денежные средства поступят напрямую на банковский счет покупателя.

Технические нюансы: операция «Отмена» против «Возврата»

Важно помнить фундаментальное различие между отменой и возвратом безналичной транзакции:

1. Отмена (Void): применяется только в течение текущей кассовой смены до проведения операции сверки итогов (закрытия банковского дня). Блокировка средств на карте покупателя просто снимается без удержания комиссий эквайера.
2. Возврат (Refund): выполняется для всех покупок прошлых дней после закрытия банковской смены. Данная операция представляет собой отдельную встречную финансовую транзакцию. Зачисление денег банком-эмитентом на счет покупателя может занимать от нескольких рабочих дней до одного месяца.