← На главную

Часто в розничной торговле возникает ситуация, когда банковский терминал (эквайринг) работает автономно и не имеет прямой связи с компьютером, на котором установлена 1С:Управление торговлей 10.3. В таком случае кассиру необходимо сначала провести транзакцию на самом терминале, а затем отразить факт оплаты картой в программе 1С, чтобы итоговый чек ККМ содержал корректный тип оплаты (безналичными), а выручка в отчетах разделялась на наличную и безналичную. Рассмотрим подробнее, как реализовать такую схему работы.

Настройка учетной политики организации

Первым делом проанализируем настройки глобального учета. Без активации соответствующей опции в учетной политике программа просто не «увидит» функционал эквайринга. Разберем по шагам, где именно находится этот флаг:

1. Перейдем в меню Сервис — Настройка учета — Учетная политика.
2. Выберем актуальную запись для нашей организации. Важный нюанс: учетная политика в 1С имеет периодичность. Если мы создаем «Чек ККМ» сегодня, а изменения в политику вносим завтрашним числом, кнопки оплаты не появятся. Проверим дату начала действия записи.
3. Перейдем на вкладку «Розница».
4. Найдем и установим флаг «Использовать платежные карты».

После сохранения изменений крайне важно полностью закрыть программу 1С и запустить её заново. Как показывает практика (и сообщения на форумах), кэш настроек может не обновиться мгновенно, и новые элементы интерфейса в документе ЧекККМ появятся только после перезапуска.

Настройка справочника «Виды оплат чека ККМ»

Чтобы система понимала, на какой счет и по какому договору относить безналичную выручку, нам необходимо настроить аналитику. Рассмотрим, как правильно заполнить справочник видов оплат:

Путь к справочнику: Справочники — Розница — Виды оплат чека ККМ.

Создадим новый элемент и заполним его следующим образом:

• Наименование: Укажем понятное название, например, «Оплата по терминалу (автономно)».
• Тип оплаты: Выберем значение Платежная карта. Именно этот признак заставляет программу запрашивать информацию об эквайере, а не просто приходовать «наличку» в виртуальную кассу.
• Организация: Выберем нашу компанию.
• Контрагент (Банк-эквайер): Здесь необходимо выбрать из справочника «Контрагенты» тот банк, с которым у вас заключен договор эквайринга.
• Договор: Выберем договор с банком. Обратим внимание, что вид договора должен быть Прочее.

Настройка договора эквайринга и банковской комиссии

Проанализируем ситуацию с банковской комиссией. При оплате картой банк удерживает определенный процент. В 1С:УТ 10.3 предусмотрен механизм автоматического расчета этих затрат. В карточке договора с банком (или через отдельный справочник Договоры эквайринга в зависимости от релиза) мы можем указать процент комиссии для разных типов карт (Visa, MasterCard, МИР).

Это позволит в конце смены, при формировании документа ОтчетОРозничныхПродажах, автоматически заполнить вкладку «Оплата платежными картами», где будет видна как полная сумма выручки, так и рассчитанная сумма услуг банка. Это значительно упрощает последующую сверку с банковской выпиской.

Настройка дополнительных прав пользователя

Если после настройки учетной политики вкладка оплаты картой в чеке всё равно не отображается, выясним причину в правах доступа. В 1С:УТ 10.3 существует гибкая система ограничений для кассиров. Выполним следующие действия:

1. Зайдем в меню Сервис — Пользователи — Настройка дополнительных прав пользователей.
2. Выберем нужного пользователя или группу пользователей.
3. В разделе «Документы» убедимся, что нет запретов на использование различных видов оплат в рознице.
4. Проверим, какой интерфейс назначен пользователю. В специализированном интерфейсе «Кассир» состав кнопок жестко регламентирован. Если вы используете доработанный интерфейс, возможно, потребуется вмешательство программиста для вывода новой кнопки.

Работа с документом «Чек ККМ» в автономном режиме

Рассмотрим, как физически происходит продажа, когда терминал не подключен кабелем к 1С:

1. Кассир подбирает товары в табличную часть документа ЧекККМ.
2. Нажимает кнопку «Оплата» (или переходит на вкладку «Оплата платежными картами»).
3. Добавляет новую строку и выбирает ранее созданный вид оплаты («Оплата по терминалу»).
4. Сумма оплаты: Вводится вручную. Кассир берет сумму из «Итого» по чеку 1С и вводит её на физическом банковском терминале.
5. После того как терминал одобрил транзакцию и напечатал слип-чек, кассир нажимает в 1С кнопку «ОК» (или «Пробить чек»).
6. Результат: Поскольку оборудование не подключено в справочнике «Торговое оборудование», программа не будет искать драйвер терминала и не выдаст ошибку связи. Она просто зафиксирует в базе данных, что данная сумма пришла безналичным путем.

На фискальном регистраторе (ККТ) при этом распечатается чек, где в поле «Тип оплаты» будет указано «Электронными» (согласно требованиям 54-ФЗ), что полностью соответствует закону.

Закрытие кассовой смены и отчетность

В конце рабочего дня при выполнении операции «Закрытие кассовой смены» программа автоматически соберет все пробитые чеки за день и сформирует документ ОтчетОРозничныхПродажах. Посмотрим на его структуру:

• На вкладке «Товары» отобразится весь список реализованной номенклатуры.
• На вкладке «Оплата платежными картами» будет стоять общая сумма, прошедшая через терминал, с указанием договора эквайринга.

Этот документ является основанием для списания товаров со склада и формирования задолженности банка перед вашей организацией. Сумма по этой вкладке должна строго совпадать с итоговым отчетом (Z-отчетом или сверкой итогов), который печатает автономный терминал перед его выключением.

Типичные ошибки и их устранение

Разберем ситуацию, когда настройки выполнены, но «что-то пошло не так»:

• Неактивная кнопка оплаты: Проверьте, не открыт ли документ ЧекККМ в режиме «Просмотр». Также убедитесь, что в справочнике «Кассы ККМ» для вашей кассы не стоит жесткий запрет на безналичные расчеты.
• Сумма не попадает в отчет: Возможно, в виде оплаты был ошибочно выбран тип «Наличные» вместо «Платежная карта». В этом случае вся сумма уйдет в отчет как наличная выручка, что приведет к расхождениям при инкассации.
• Ошибка при проведении чека: Убедитесь, что в договоре эквайринга заполнена валюта (обычно руб.) и правильно указаны счета учета доходов/расходов, если у вас настроена интеграция с бухгалтерской базой.

Таким образом, мы выяснили, что для работы с автономным терминалом в 1С:УТ 10.3 не требуется никакого дополнительного программирования — достаточно правильно сконфигурировать типовой функционал эквайринга.