← На главную

В розничной торговле, особенно в небольших продуктовых магазинах «у дома», часто возникает необходимость отпускать товар в долг проверенным покупателям. Однако базовая версия программы «1С:Розница 8» накладывает существенное ограничение: в ней запрещено изменение конфигурации. Это означает, что мы не можем просто «дописать» блок взаиморасчетов, как это делается в версии ПРОФ или в «Управлении торговлей». Тем не менее, выход есть. Мы проанализируем штатные механизмы программы и разберем, как с помощью стандартных инструментов настроить учет должников.

Метод 1: Использование типа оплаты «Банковский кредит»

Это самый эффективный и «прозрачный» способ для работы непосредственно на кассе (в интерфейсе РМК). Поскольку Чек ККМ требует обязательного указания вида оплаты, мы можем использовать механизм кредитов, чтобы программа понимала: товар отгружен, но деньги в кассу не поступили.

Разберем по шагам настройку этого метода:

1. Создание вида оплаты. Перейдем в раздел Продажи — Виды оплат. Создадим новый элемент. В поле «Тип оплаты» выберем Оплата банковским кредитом. Назовем его понятно для кассира: «В долг» или «Запись в тетрадь».
2. Настройка договора. В настройках этого вида оплаты потребуется указать банк-кредитор. В нашем случае это будет условный контрагент, которого можно назвать «Наши должники». Программа будет считать, что долг висит на этом контрагенте в разрезе физических лиц.
3. Оформление продажи в РМК. Когда покупатель просит «записать на него», кассир подбирает товары в чек. Далее необходимо выполнить критически важное действие: идентифицировать покупателя. Для этого нужно либо считать его дисконтную карту, либо выбрать его из списка Физические лица (если карта не заведена). Если этого не сделать, долг будет «обезличенным» и найти концы в отчетах не получится.
4. Завершение оплаты. На этапе выбора оплаты нажимаем кнопку Сложная оплата (или кнопку, соответствующую нашему новому виду оплаты «В долг») и пробиваем чек.

Таким образом, товар списывается со склада, выручка фиксируется, но в отчетах по денежным средствам сумма будет числиться не в кассе, а на виде оплаты Банковский кредит.

Метод 2: Использование документа «Реализация товаров»

Если продажи в долг происходят не массово, а эпизодически, мы можем рассмотреть вариант работы через обычный интерфейс программы, минуя РМК. Документ Реализация товаров по своей сути предназначен для оптовых отгрузок, где оплата и отгрузка разделены во времени.

Рассмотрим алгоритм действий:

1. Вместо создания чека, создаем документ Реализация товаров (раздел Продажи).
2. В поле Покупатель выбираем конкретное лицо из справочника Контрагенты.
3. Проводим документ. В этот момент программа фиксирует, что товар передан, но задолженность покупателя перед магазином возросла.
4. Когда покупатель приносит деньги, мы оформляем документ Приходный кассовый ордер с видом операции Оплата от покупателя, указывая в качестве основания нашу реализацию.

Этот метод более правильный с точки зрения классического бухгалтерского учета, но он медленнее и неудобен для потоковой розничной торговли.

Как отслеживать должников: настройка отчетов

Проанализируем ситуацию: мы набили чеки с видом оплаты «В долг», теперь нам нужно понять, кто и сколько нам должен. Штатного отчета «Взаиморасчеты с покупателями» в «Рознице» (особенно базовой) в полноценном виде нет. Поэтому мы научимся вытягивать эти данные из отчета Продажи.

Настроим отчет «Продажи» под наши нужды:

1. Открываем раздел Продажи — Отчеты по продажам — Продажи.
2. Нажимаем кнопку Настройки..., переходим в режим Расширенный.
3. На закладке Фильтры добавляем новый отбор: Тип оплаты Равно В долг (тот самый вид оплаты, который мы создали ранее).
4. На закладке Структура изменим группировку. Вместо (или вместе) с Номенклатурой добавим группировку Покупатель (или Дисконтная карта.Владелец).
5. Нажимаем Закрыть и сформировать.

Теперь перед нами список фамилий и суммы, на которые они совершили покупки без оплаты наличными. Чтобы увидеть, кто вернул долг, нам придется сопоставлять этот отчет с реестром Приходных кассовых ордеров, оформленных на «Прочий приход» от этих лиц.

Важные нюансы и ограничения (ФЗ-54)

Проанализируем юридическую сторону вопроса. Согласно 54-ФЗ, при продаже в долг вы обязаны выдать чек. Если вы используете тип оплаты Банковский кредит, в чеке будет печататься признак способа расчета ПОСЛЕДУЮЩАЯ ОПЛАТА. Когда покупатель придет возвращать деньги, вы должны будете пробить еще один чек с признаком ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА.

В базовой версии 1С:Розница автоматизация этого процесса (создание чека на погашение из ПКО) может быть затруднена. Чаще всего кассирам приходится вручную пробивать чек коррекции или чек на «Погашение займа» через специальные функции кассового аппарата, если это не автоматизировано в текущем релизе.

Использование внешних обработок

Выясним причину, по которой многие пользователи базовых версий ищут внешние решения. Поскольку штатный механизм не позволяет видеть «сальдо» (разницу между взятым долгом и возвращенным), удобно использовать внешние отчеты. Несмотря на запрет изменения конфигурации, базовая версия позволяет подключать внешние обработки и отчеты (файлы .erf и .epf).

Существуют готовые решения, которые собирают данные из Чеков ККМ и ПКО и выводят единую таблицу: Долг на начало — Взято — Возвращено — Остаток. Мы рекомендуем поискать подобные обработки на профильных ресурсах, так как это единственный способ получить полноценную ведомость по должникам в один клик без доработки кода программы.

Резюме

Для реализации учета долгов в «1С:Розница 2.0 Базовая» мы рекомендуем:

• Использовать вид оплаты «Банковский кредит» для оперативности в РМК.
• Обязательно заводить Дисконтные карты на каждого должника для идентификации.
• Настроить типовой отчет «Продажи» с фильтром по типу оплаты и группировкой по покупателям.
• Для погашения долгов использовать ПКО и помнить о требованиях 54-ФЗ по чекам на погашение кредита.

Такой подход позволит вам отказаться от бумажных тетрадок и вести учет в единой информационной базе, даже не имея возможности изменять программный код.