При работе в программе 1С:Розница 2.3 у пользователей часто возникает вопрос: если наличная выручка оформляется через «Выемку» и «Приходный кассовый ордер» (ПКО), то где найти аналогичные документы для эквайринга? Многих смущает отсутствие банковских выписок и привычных бухгалтерских проводок. Давайте подробно разберем, как устроена логика учета безналичных денежных средств в этой конфигурации, где искать списки транзакций и как контролировать поступление денег от банка.
Первое, что нам необходимо осознать: 1С:Розница — это программа для оперативного управленческого учета в торговой точке. В отличие от 1С:Бухгалтерии, здесь нет плана счетов в привычном понимании (никаких Дт 57 или Кт 51). Вместо этого система использует регистры накопления.
Когда мы пробиваем чек на кассе с типом оплаты «Карта», или когда в конце смены формируется документ Отчет о розничных продажах, программа делает запись в регистр. В этот момент деньги не считаются «пришедшими на счет», они фиксируются как «Денежные средства к поступлению (безналичные)». Это своего рода «деньги в пути». В отличие от наличных, которые физически нужно переместить из кассы ККМ в сейф (выемка) и затем в банк (РКО), безналичные деньги учитываются автоматически при проведении продажи.
Пользователи часто ищут журнал документов, похожий на список ПКО, чтобы увидеть оплаты по картам. В стандартном интерфейсе отдельного журнала «Приходов по картам» на каждую транзакцию не существует, так как оплата — это часть чека. Однако мы можем получить эту информацию через отчеты и специализированные журналы.
Рассмотрим основной инструмент контроля — Реестр операций с платежными картами:
Этот отчет выведет детализацию: дату каждой операции, номер чека, сумму, тип терминала и даже маскированный номер карты покупателя. Это и есть ваш «список документов», который вы искали. Он позволяет сверить данные из программы с Z-отчетом эквайрингового терминала.
Хотя основная масса безналичных оплат попадает в систему через чеки и Отчет о розничных продажах, в программе существует отдельный документ — Эквайринговая операция. Давайте разберем, когда он применяется:
Этот документ создается в разделе Финансы и используется в следующих случаях:
Возврат товаров от покупателя).Проанализируем ситуацию: если вам нужно увидеть все подобные операции, вы можете открыть журнал Эквайринговые операции в разделе «Финансы». Но помните, что обычные продажи через кассу (чеки) там не отображаются — они «сидят» внутри отчетов о розничных продажах.
Для того чтобы выручка по разным магазинам не перемешивалась и корректно отображалась в отчетах, нам необходимо правильно настроить справочники. Выясним, на что обратить внимание:
Если вы хотите видеть выручку только по определенным магазинам, отчеты будут опираться именно на то, какой терминал был выбран в чеке ККМ или в Отчете о розничных продажах.
Поскольку банк зачисляет деньги не мгновенно и часто одной суммой за день (за вычетом комиссии), нам нужно понимать, сколько банк нам «должен». Для этого разберем работу с отчетом Ведомость по денежным средствам:
В колонке «Приход» мы увидим общую сумму оплат, которые совершили покупатели через терминал. Если в «Рознице» не отражается факт зачисления (расход по регистру), то в колонке «Конечный остаток» будет висеть вся сумма, которую банк должен перечислить. Это позволяет контролировать работу банка по зачислению средств.
Важно помнить, что окончательное закрытие расчетов с банком (отражение зачисления денег на расчетный счет и списание комиссии) происходит обычно в 1С:Бухгалтерии. Схема выглядит так:
Отчет о розничных продажах). При обмене данными он переносится в Бухгалтерию, где формирует проводку Дт 57.03 — Кт 90.01.1 (или 62.01).Банковская выписка. Создается документ Поступление на расчетный счет с видом операции «Поступление от продаж по платежным картам».В самой «Рознице» (редакция 2.3) отражать банковскую выписку не требуется, если вы не ведете там полный финансовый цикл. В версии «Розница 3.0» такая возможность уже появилась, но в 2.3 мы ограничиваемся контролем «прихода» по картам через отчеты.
Посмотрим на алгоритм действий при возврате товара, оплаченного картой:
Отчете о розничных продажах за день автоматически уменьшится. Никаких дополнительных документов делать не нужно.Возврат товаров от покупателя. На его основании обязательно нужно создать документ Эквайринговая операция с типом «Возврат оплаты клиенту». Только в этом случае данные в регистрах и отчетах (например, в Ведомости по денежным средствам) сойдутся, и вы увидите реальный остаток средств к поступлению.Чтобы эффективно управлять эквайрингом в 1С:Розница 2.3, следуйте этим правилам:
Такой подход позволит вам всегда иметь актуальную информацию о выручке и избежать расхождений при проверке банковских зачислений.