Вопрос учета безналичных денежных средств и операций эквайринга часто вызывает затруднения у пользователей «1С:Розница». Основная причина кроется в понимании архитектуры программы: она является «фронт-офисом», предназначенным для оперативного учета в торговом зале, и не обязана дублировать полноценный банковский функционал «1С:Бухгалтерии». Тем не менее, учет движения денег по расчетному счету и корректное списание комиссий банка необходимы для контроля взаиморасчетов. Рассмотрим подробно, как организовать этот процесс.
Прежде всего, проанализируем ситуацию, описанную в первом сообщении темы. Пользователь ищет полноценный расчетный счет и документы поступления ДС, аналогичные тем, что есть в «1С:Управление торговлей». Важно понимать, что в типовой конфигурации «1С:Розница» (особенно старых версий, таких как 2.1) учет по расчетному счету носит упрощенный характер. Основная цель здесь — зафиксировать факт оплаты от покупателя, чтобы закрыть его задолженность, и отразить передачу выручки в банк.
Разберем, как реализовать цепочку «Продажа — Поступление денег — Списание комиссии» по шагам.
Чтобы программа «понимала», что оплата пришла по карте, и знала, какой процент удержит банк, необходимо выполнить предварительные настройки. Рассмотрим последовательность действий:
Проанализируем настройку тарифа: именно здесь мы указываем те самые 2%, о которых спрашивал автор темы. Программа позволяет задать разные проценты для разных типов платежных систем (например, для МИР или Visa), если банк выставляет такие условия.
Когда покупатель оплачивает товар картой, в системе создается документ Чек ККМ (в режиме РМК) или Отчет о розничных продажах (при закрытии смены). Рассмотрим, как фиксируется сумма:
На закладке «Оплата платежными картами» фиксируется полная сумма — 100 рублей. В этот момент в системе возникает дебиторская задолженность банка-эквайера перед вашей организацией. Программа фиксирует: «Товар отдан, покупатель ничего не должен, но банк должен нам 100 рублей».
В современных релизах «1С:Розница» (начиная с 2.2 и выше) для решения проблемы «100 - 2 = 98» используется специализированный документ — Отчет банка по эквайрингу. Посмотрим на алгоритм работы с ним:
Отчет банка по эквайрингу (раздел Финансы).В результате проведения этого документа:
Выясним, как отразить ситуацию, когда мы сдаем наличные из кассы на расчетный счет. В «1С:Розница» это делается через связку документов:
Выемка денежных средств из кассы ККМ.Важный нюанс: как справедливо отмечено в сообщении №4 обсуждения, этот РКО в «Рознице» лишь фиксирует выбытие денег из кассы. Для того чтобы эти деньги «появились» на остатках расчетного счета в бухгалтерском учете, данные должны быть выгружены в «1С:Бухгалтерию». В самой «Рознице» вы можете увидеть это движение в отчетах по движению денежных средств, если правильно указана Статья движения денежных средств.
Иногда розничный магазин продает товар юридическому лицу, которое платит по счету через банк. Рассмотрим, как это отразить:
Для таких случаев в разделе «Финансы» существует документ Регистрация безналичной оплаты. Он не создает движений по «реальному» банковскому счету (так как выписку мы не загружаем), но он сообщает программе, что заказ покупателя оплачен. После этого склад может смело отгружать товар. Полный цикл контроля этих денег завершится уже в учетной системе бэк-офиса (Бухгалтерии).
Если объем безналичных операций велик, проанализируем возможность использования сервиса 1С:ДиректБанк. Он поддерживается в актуальных версиях «1С:Розница». Это позволяет:
Однако помните, что даже с ДиректБанком, «Розница» остается системой для управления торговлей, а не для ведения полноценного финансового баланса предприятия.
Подведем итог. Чтобы корректно вести безналичный учет в розничной точке, необходимо:
Таким образом, связка «Розница» + «Бухгалтерия» является наиболее стабильным и правильным вариантом для автоматизации торгового предприятия, позволяя избежать «хардкорного» ручного ввода данных и ошибок в расчете комиссий.